Une question de confiance

La confiance est un facteur fondamental des relations humaines. Pourtant, elle résiste rarement aux exigences et à la pression du quotidien. Construire une véritable confiance est bien plus difficile qu’il n’y paraît : elle ne se donne pas, elle se gagne.

Convaincre sur les plans professionnel et personnel

Il est particulièrement difficile de trouver des personnes en qui nous pouvons avoir confiance lorsqu’il s’agit de sujets à la fois personnels et financiers. À qui confier notre univers émotionnel lors de la rédaction d’un testament ? Qui possède les qualités professionnelles et personnelles nécessaires pour assurer la répartition d’une succession ? Qui peut fournir des conseils honnêtes, ciblés et fiables lors de la vente d’un bien immobilier ? À qui confier vos documents confidentiels ?

Les spécialistes de Tenalis disposent à la fois de l’expertise requise, de solides compétences relationnelles et d’un haut degré d’empathie. Autant d’atouts qui vous permettent de placer votre confiance en nous en toute sérénité.

Te-na-li-s

Tenalis n’est pas un mot latin modifié, mais une création qui reflète nos domaines d’activité :
Nous sommes spécialisés dans les testaments (Testament), la planification successorale (Nachfolgeregelungen), l’immobilier (Liegenschaften) et la fiscalité (Steuern).

Planification successorale avec l’intelligence artificielle (IA) ?

Pour beaucoup, Internet est le premier recours pour obtenir des réponses à toutes sortes de questions, y compris celles liées à la planification successorale. Certains questionnaires en ligne permettent de générer un testament après quelques réponses, et des chatbots basés sur l’IA sont désormais utilisés dans ce domaine. Les résultats apparaissent en quelques secondes.

Mais sont-ils juridiquement fiables ? Prennent-ils réellement en compte le droit applicable à votre situation spécifique ? Constituent-ils véritablement la solution la plus adaptée pour vous ? Et qu’en est-il de l’administration future de la succession ?

Une planification successorale optimale nécessite une analyse de la situation familiale et financière individuelle. Un spécialiste (humain) de la planification successorale sait quelles questions poser et clarifier afin d’élaborer un plan juridiquement valable, personnalisé et tenant compte des conséquences fiscales.

À ce jour, nous ne connaissons aucun outil ou questionnaire en ligne capable de poser les questions réellement pertinentes et de recueillir toutes les informations nécessaires pour créer une solution juridiquement solide et sur mesure. Il est possible que des questionnaires en ligne plus dynamiques soient développés à l’avenir, ou que les chatbots gagnent en performance. Il est bien connu que l’IA progresse, à condition d’être alimentée avec les bonnes données.

Mais même si des outils numériques plus évolués sont disponibles à l’avenir, seriez-vous prêt à confier à un tel service d’IA vos données personnelles aussi sensibles que celles concernant votre famille, votre situation fiscale et vos finances ?

Même avec des accords de protection des données, publier de telles informations sur Internet implique une perte de contrôle.

Si vous accordez de l’importance à des conseils complets, fiables, confidentielset juridiquement solides en matière de planification successorale, nos spécialistes se feront un plaisir de vous accompagner personnellement.

Cette pensée vous est peut-être familière. Votre situation financière et familiale présente certaines particularités. Vous êtes propriétaire d’un bien immobilier, vous avez utilisé des fonds de prévoyance pour l’acquérir, vous n’avez pas d’enfants, ou uniquement des enfants mineurs, ou issus d’une précédente relation, etc. Vous êtes le/la seul(e) à connaître tous les détails de votre situation. Il existe peut-être des accords avec des partenaires commerciaux ainsi que des idées encore floues sur la manière fout vous souhaitez répartir vos biens entre vos proches.

Pourtant, quelques mesures simples suffisent pour faire en sorte que votre succession suive exactement vos volontés, bénéficie pleinement des dispositions légales et soit transmise à vos bénéficiaires de manière fiscalement optimisée.

La vie ne suit pas toujours un plan ordonné. Une évènement inattendu peut survenir :un accident, un AVC ou une maladie entraînant une incapacité de discernement. n.

Alors, une question se pose : qui prendra soin de vous si vous ne pouvez plus décider par vousmême ?

Et souvent, si rien n’a été fait, ce n’est pas par manque de volonté, mais simplement par manque de temps.

Savezvous quand vous décéderez ?

Savezvous si un jour une maladie ou un accident pourrait vous rendre incapable ?

C’est précisément pour cela qu’il n’est jamais trop tôt pour mettre en place les bonnes dispositions et ainsi protéger vos proches — et vousmême.

• Je vis avec mon partenaire : que recevra-t-il après mon décès ?

• Comment rédiger un testament et quels éléments méritent une attention particulière ?

• Ai-je besoin d’un contrat de concubinage ?

• Que deviendra mon animal de compagnie et puis-je prévoir quelque chose à ce sujet ?

• Que se passe-t-il avec l’argent de la caisse de pension versé en cas de décès ?

• Je souhaite que mon filleul reçoive ma montre après mon décès, comment organiser cela ?

• Je me marie le mois prochain. Mon futur conjoint souhaite que nous rédigions un contrat de mariage. Est-ce absolument nécessaire ?

• Mon futur conjoint est étranger, que dois-je prendre en compte ?

• quelles mesures puis-je mettre en place pour protéger efficacement mon partenaire et nos enfants ?

• Comment rédiger une convention d’entretien ?

• Je veux protéger mon épouse/époux en cas de décès.

• Elle/il doit pouvoir continuer à vivre dans notre maison.

• Que dois-je prendre en compte si mes parents souhaitent me faire une donation ou une avance sur héritage pour l’achat d’un terrain ?

• Comment rédiger un testament et à quels éléments dois-je être particulièrement attentif ?

• Nous sommes actuellement à la recherche d’une maison et utilisons pour cela des fonds de prévoyance. Cela a-t-il un impact sur nos dispositions en cas de décès ?

• Nos enfants ne s’occupent pas de nous : puis-je les déshériter ?

• Notre enfant a des difficultés à gérer l’argent. Que puis-je mettre en place ?

• Qui distribuera mes biens et mes économies après mon décès ? Comment cela fonctionne-t-il ?

• Comment puis-je organiser cela ?

• Mon mari a des enfants adultes issus de son premier mariage et nous avons un enfant mineur ensemble.

• Comment puis-je garantir son éducation ?

• J’ai entendu dire que dans une telle situation familiale, des dispositions doivent toujours être prises. Est-ce vrai ?

• Tous les enfants héritent-ils de manière égale ?

• Puis-je favoriser certains enfants ?

• Mes beaux-enfants ont-ils aussi droit à l’héritage ?

• Que dois-je prendre en compte si je souhaite faire une donation ou une avance sur héritage à un enfant pour l’achat d’un bien immobilier ?

• Comment rédiger un testament et quels aspects exigent une attention particulière ?

• Nous cherchons actuellement à acheter une maison et utilisons pour cela des fonds de prévoyance. Cela a-t-il un impact sur nos dispositions en cas de décès ?

• Nos enfants ne s’occupent pas de nous : puis-je les déshériter ?

• Notre enfant a des difficultés à : puis l’argent. Quelles mesures puis-je mettre en place ?

• Qui distribuera mes biens et mes économies après mon décès ? Comment cela fonctionne-t-il ?

• Nous sommes un couple marié sans enfants. Est-il vrai que nos parents ou frères et sœurs ont droit à l’héritage ? Puis-je modifier cela ?

• Comment rédiger un testament et quels sont les points qui nécessitent une attention particulière ?

• Nous prévoyons bientôt un long voyage. Que se passerait-il si nous venions à décéder pendant ce déplacement ? Qui prendrait en charge l’organisation des démarches nécessaires ?

• Nous sommes sur le point d’acheter une maison et utilisons pour cela des fonds de prévoyance. Quel impact cela peut-il avoir sur nos dispositions en cas de décès ? Que deviendra mon animal de compagnie ? Puis-je prévoir quelque chose ?

• Je souhaite que mon filleul reçoive ma montre après mon décès, comment dois-je m’y prendre ?

• Je suis parent célibataire. Comment puis-je protéger mes enfants mineurs en cas de décès ? Devront-ils être placés ? Qui paiera leur éducation ? Puis-je laisser des instructions quelque part ?

• Comment rédiger un testament ? À quoi dois-je faire attention ?

• Mes enfants ne s’occupent pas de moi. Puis-je les déshériter ?

• Mon enfant ne sait pas gérer l’argent. Que puis-je faire ?

• Qui distribuera mes biens ménagers et mes économies après mon décès ? Comment cela fonctionne-t-il ? Que deviendra mon animal de compagnie ? Puis-je prévoir quelque chose ?

• Je souhaite que mon filleul reçoive ma montre après mon décès, que dois-je faire ?

• Que se passe-t-il avec les cotisations de la caisse de pension en cas de décès ? Qui y a droit ?

• Nous possédons une maison et avons utilisé des fonds de prévoyance pour la financer. Que se passe-t-il en cas de décès ?

• Mon mari doit pouvoir rester dans le bien immobilier. L’usufruit ou le droit d’habitation sont-ils vraiment les seules solutions ?

• Nous ne voulons pas que les enfants ou l’autorité de tutelle puissent intervenir en cas de décès. Au nom de qui le nouveau bien doit-il être enregistré ?

• Qui prendra soin de moi si je deviens incapable de prendre des décisions ?

• J’ai des descendants. Sont-ils automatiquement désignés comme représentants par l’Autorité de protection de l’enfant et de l’adulte (APEA) et prendront-ils en charge ma représentation ?

• Un ami est dans le coma après un accident. Que puis-je faire pour prévoir de telles situations ?

• Mon conjoint/partenaire enregistré peut-il effectuer mes paiements si je souffre de démence ?

• Quels sont les droits de représentation de mon conjoint/partenaire enregistré ou de mes descendants en cas d’incapacité ?

• Qui continuera à gérer mon entreprise si je suis temporairement incapable ?

• Que se passe-t-il si je ne rédige pas de procuration durable et que je deviens juridiquement incapable ?

• Nous avons un appartement/une maison. Que se passe-t-il avec les hypothèques, les baux, etc. si je ne suis plus capable d’agir ?

• La procuration reste-t-elle valable si je deviens incapable ?

• Quand est-il judicieux de rédiger une procuration durable ?