Une question de confiance

La confiance est un facteur fondamental de la coexistence humaine. Malheureusement, elle ne résiste souvent pas aux rigueurs de la vie quotidienne. Construire une véritable confiance est bien plus difficile qu’il n’y paraît, car elle ne se donne pas gratuitement : elle se mérite.

Convaincre sur le plan professionnel et personnel

Il est particulièrement difficile de trouver des personnes en qui nous pouvons avoir confiance lorsqu’il s’agit de questions financières et personnelles. À qui confier notre monde émotionnel lors de la rédaction d’un testament ? Qui possède les qualités professionnelles et personnelles nécessaires pour procéder à la répartition d’une succession ? Qui peut fournir des conseils et une assistance ciblés et honnêtes lors de la vente d’un bien immobilier ? À qui confier vos documents confidentiels ? Les spécialistes de Tenalis possèdent l’expertise, les qualités relationnelles et un haut niveau d’empathie, ce qui vous permet de nous faire confiance à tout moment.

Te-na-li-s

Tenalis n’est pas un mot latin modifié, mais une création qui reflète nos domaines d’activité : Nous sommes spécialisés dans les testaments (Testament), la planification successorale (Nachfolgeregelungen), les biens immobiliers (Liegenschaften) et les impôts (Steuern).

Planification successorale avec l’intelligence artificielle (IA) ?

Pour beaucoup, Internet est le premier recours pour toutes sortes de questions, y compris celles liées à la planification successorale. Des questionnaires en ligne génèrent des testaments après quelques réponses. Des chatbots basés sur l’IA sont également utilisés dans ce domaine. Les réponses et les résultats sont disponibles en quelques secondes. Mais sont-ils juridiquement corrects ? Ont-ils été établis en tenant compte du droit applicable au cas spécifique ? Est-ce vraiment la solution optimale pour votre situation ? Et l’administration de la succession a-t-elle été prise en compte ?

Une planification successorale optimale nécessite une analyse de la situation familiale et financière individuelle. Un spécialiste (humain) de la planification successorale sait quelles questions poser et clarifier pour établir un plan juridiquement valable, adapté à votre situation personnelle, et tenant compte des conséquences fiscales.

À ce jour, nous ne connaissons aucun outil ou questionnaire en ligne capable de poser les bonnes questions personnalisées et de recueillir toutes les informations pertinentes pour créer une solution juridiquement solide et sur mesure. Il n’est pas exclu que des questionnaires en ligne plus dynamiques soient développés à l’avenir ou que les chatbots s’améliorent. Il est bien connu que l’IA apprend, à condition d’être alimentée avec les bonnes données.

Mais même si des outils numériques améliorés sont disponibles à l’avenir, seriez-vous prêt à confier à un tel service d’IA vos données personnelles très sensibles concernant votre famille, vos impôts et vos finances ?

Même si des accords de protection des données sont en place, vous perdez le contrôle sur les informations que vous publiez sur Internet.

Si vous accordez de l’importance à des conseils et un accompagnement complets, fiables, dignes de confiance et juridiquement solides en matière de planification successorale, nos spécialistes se feront un plaisir de vous accompagner personnellement.

Cela vous semble familier ? Votre situation financière et familiale présente certaines particularités. Vous êtes propriétaire d’un bien immobilier. Vous avez utilisé des fonds de prévoyance pour l’acquérir. Vous n’avez pas d’enfants, ou vous avez des enfants mineurs, ou issus de relations précédentes, etc. Vous êtes le/la seul(e) à connaître les détails de certains aspects de votre situation. Il existe des accords avec des partenaires commerciaux et des idées floues concernant la répartition de vos biens entre les membres de votre famille.

Avec quelques mesures simples, vous pouvez faire en sorte que votre succession bénéficie pleinement des dispositions légales et soit transmise à vos bénéficiaires de manière fiscalement optimisée, conformément à vos souhaits.

La vie ne suit pas toujours un cours ordonné. Une situation inattendue peut survenir, nous rendant juridiquement incapables, par exemple, après un accident grave, un AVC ou en raison d’une démence.

En incapacité, qui prendra soin de moi ?

Mais le fait est que vous n’avez tout simplement pas encore trouvé le temps de vous en occuper...

Savez-vous quand vous allez décéder ?

Savez-vous si vous deviendrez incapable à la suite d’un accident ou d’une maladie ?

C’est précisément pour cela qu’il n’est jamais trop tôt pour prendre des dispositions et ainsi soutenir votre famille.

• Je vis avec mon partenaire, que recevra-t-il après mon décès ?

• Comment rédiger un testament ? À quoi dois-je faire particulièrement attention ?

• Ai-je besoin d’un contrat de concubinage ?

• Que deviendra mon animal de compagnie ? Puis-je prévoir quelque chose à ce sujet ?

• Que se passe-t-il avec l’argent de la caisse de pension versé en cas de décès ?

• Je souhaite que mon filleul reçoive ma montre après mon décès, comment puis-je organiser cela ?

• Je me marie le mois prochain. Mon futur mari souhaite que nous rédigions un contrat de mariage. Est-ce absolument nécessaire ?

• Mon futur mari est étranger. Que dois-je prendre en compte ?

• Que puis-je faire pour que mon partenaire et nos enfants soient bien protégés ?

• Comment rédiger une convention d’entretien ?

• Je veux assurer au mieux la sécurité de mon épouse/époux en cas de décès.

• Elle/il doit pouvoir rester dans notre maison.

• Que dois-je prendre en compte si mes parents souhaitent me faire une donation ou une avance sur héritage pour l’achat d’un terrain ?

• Comment rédiger un testament ? À quoi dois-je faire attention ?

• Nous cherchons actuellement à acheter une maison et utilisons pour cela des fonds de prévoyance. Cela a-t-il un impact sur nos dispositions en cas de décès ?

• Nos enfants ne s’occupent pas de nous. Puis-je les déshériter ?

• Notre enfant ne sait pas gérer l’argent. Que puis-je faire ?

• Qui distribuera mes biens et mes économies après mon décès ? Comment cela fonctionne-t-il ?

• Que deviendra mon animal de compagnie ? Puis-je prévoir quelque chose ?

• Je souhaite que mon filleul reçoive ma montre après mon décès. Comment puis-je organiser cela ?

• Mon mari a des enfants adultes issus de son premier mariage et nous avons un enfant mineur ensemble.

• Comment puis-je garantir son éducation ?

• J’ai entendu dire que dans une telle situation familiale, des dispositions doivent toujours être prises. Est-ce vrai ?

• Tous les enfants héritent-ils de manière égale ?

• Puis-je favoriser certains enfants ?

• Mes beaux-enfants ont-ils aussi droit à l’héritage ?

• Que dois-je prendre en compte si je souhaite faire une donation ou une avance sur héritage à un enfant pour l’achat d’un bien immobilier ?

• Comment rédiger un testament ? À quoi dois-je faire attention ?

• Nous cherchons actuellement à acheter une maison et utilisons pour cela des fonds de prévoyance. Cela a-t-il un impact sur nos dispositions en cas de décès ?

• Ses enfants ne s’occupent pas de nous. Puis-je les déshériter ?

• Notre enfant ne sait pas gérer l’argent. Que puis-je faire ?

• Qui distribuera mes biens et mes économies après mon décès ? Comment cela fonctionne-t-il ?

• Que deviendra mon animal de compagnie ? Puis-je prévoir quelque chose à ce sujet ?

• Nous sommes un couple marié sans enfants. Est-il vrai que nos parents ou frères et sœurs ont droit à l’héritage ? Puis-je modifier cela ?

• Comment rédiger un testament ? À quoi dois-je faire attention ?

• Nous partons bientôt pour un long voyage. Que se passe-t-il si nous mourons pendant ce voyage ? Qui organisera ce qui doit être fait ?

• Nous sommes sur le point d’acheter une maison et utilisons pour cela des fonds de prévoyance. Comment cela affectera-t-il mes dispositions en cas de décès ?

• Que deviendra mon animal de compagnie ? Puis-je prévoir quelque chose ?

• Je souhaite que mon filleul reçoive ma montre après mon décès, comment dois-je m’y prendre ?

• Je suis parent célibataire. Comment puis-je protéger mes enfants mineurs en cas de décès ?

• Devront-ils être placés ? Qui paiera leur éducation ? Puis-je laisser des instructions quelque part ?

• Comment rédiger un testament ? À quoi dois-je faire attention ?

• Mes enfants ne s’occupent pas de moi. Puis-je les déshériter ?

• Mon enfant ne sait pas gérer l’argent. Que puis-je faire ?

• Qui distribuera mes biens ménagers et mes économies après mon décès ? Comment cela fonctionne-t-il ?

• Que deviendra mon animal de compagnie ? Puis-je prévoir quelque chose ?

• Je souhaite que mon filleul reçoive ma montre après mon décès, que dois-je faire ?

• Que se passe-t-il avec les cotisations de la caisse de pension en cas de décès ? Qui y a droit ?

• Nous possédons une maison et avons utilisé des fonds de prévoyance pour la financer. Que se passe-t-il en cas de décès ?

• Mon mari doit pouvoir rester dans le bien immobilier.

• L’usufruit ou le droit d’habitation sont-ils vraiment les seules solutions ?

• Nous ne voulons pas que les enfants ou l’autorité de tutelle puissent intervenir en cas de décès.

• Au nom de qui le nouveau bien doit-il être enregistré ?

• Qui prendra soin de moi si je deviens incapable de prendre des décisions ? J’ai des descendants. Seront-ils automatiquement désignés comme représentants par l’Autorité de protection de l’enfant et de l’adulte (APEA) et prendront-ils en charge ma représentation ?

• Un ami est dans le coma après un accident. Que puis-je faire pour prévoir de telles situations ?

• Mon conjoint/partenaire enregistré peut-il effectuer mes paiements si je souffre de démence ?

• Quels sont les droits de représentation de mon conjoint/partenaire enregistré ou de mes descendants en cas d’incapacité ?

• Qui continuera à gérer mon entreprise si je suis temporairement incapable ?

• Que se passe-t-il si je ne rédige pas de procuration durable et que je deviens juridiquement incapable ?

• Nous avons un appartement/une maison. Que se passe-t-il avec les hypothèques, les baux, etc. si je ne suis plus capable d’agir ? La procuration reste-t-elle valable si je deviens incapable ?

• Quand est-il judicieux de rédiger une procuration durable ?