«Alles Reden ist sinnlos, wenn das Vertrauen fehlt.»

L. A. Seneca

Über uns

Vertrauenssache

Vertrauen ist ein grundlegender Faktor des menschlichen Zusammenlebens. Leider vermag das viel zitierte Vertrauen die Zerreissprobe des Alltags häufig nicht zu bestehen. Wohl deshalb gestaltet sich das Erarbeiten wirklichen Vertrauens um einiges schwieriger, als es zunächst erscheinen mag, denn Vertrauen erhält man nicht geschenkt, wie uns der Volksmund lehrt. Man darf es sich erarbeiten – wie alle wahren Werte der Beständigkeit.

Fachlich und menschlich überzeugen

Besonders schwer tun wir uns bei der Suche nach Personen unseres Vertrauens, wenn finanzielle und persönliche Angelegenheiten zu regeln sind. Wem soll Einblick in die Gefühlswelt gewährt werden, wenn es darum geht, ein Testament aufzusetzen? Wer besitzt die notwendigen fachlichen und menschlichen Qualitäten, eine Erbteilung durchzuführen? Wer berät und hilft zielgerichtet und ehrlich beim Verkauf einer Liegenschaft? Wer darf Ihre vertraulichen Unterlagen in die Hand nehmen? Die Spezialisten von Tenalis überzeugen aufgrund ihrer fachlichen Fähigkeiten, und sie verfügen zudem über hohe Sozialkompetenz und Einfühlungsvermögen. Dies alles sind gute Gründe, weshalb Sie sich uns jederzeit anvertrauen können.

Te-na-li-s

Tenalis ist kein abgeändertes lateinisches Wort, sondern eine Wortbildung, die unsere Dienstleistungen umfasst:
Wir haben uns in den Themen Testament, Nachfolgeregelungen, Liegenschaften und Steuern spezialisiert.

Dienstleistung

Nachfolgeregelung

Wir Spezialisten von Tenalis beraten Sie umfassend, individuell und sehr kompetent in allen Fragen des Ehegüter- und Erbrechtes. Wir erarbeiten für Ihre individuellen Bedürfnisse Testamente, Ehe-, Konkubinats- und Erbverträge, Erbverzichtsverträge (vollumfänglicher oder teilweiser Verzicht auf Pflichtteil), lebzeitige Grundstückabtretungs-, Darlehens- und Schenkungsverträge. Ebenso unterstützen wir Sie bei der Erarbeitung von Lösungen bei komplexen Firmennachfolgefragen. Wir garantieren rechtlich einwandfreie Lösungen, die wirtschaftlich vorteilhaft für Sie und Ihre Erben sind.

Vorsorgeauftrag

Einfühlsam und sorgfältig besprechen wir Ihre Anliegen und lassen Ihre Wünsche in Ihren persönlichen Vorsorgeauftrag einfliessen. Tenalis übernimmt auf Wunsch auch die Aufgaben der Personensorge, welche die Organisation der Wohnsituation und der Pflege umfasst, das Finanzielle, welches in der Vermögenssorge geregelt wird, sowie die Vertretung im Rechtsverkehr.
Mehr

Steuern

Steuerberatung erschöpft sich nicht im Ausfüllen der Steuerformulare. Wir verbinden ein solches Mandat immer mit dem Aufzeigen von langfristigen Planungsmassnahmen und Optimierungsmöglichkeiten. Tenalis sorgt auch in dieser Hinsicht für den Unterschied und rechtfertigt Ihr Vertrauen.

Erbteilung

Unser Fachwissen und unsere Erfahrung, gepaart mit hoher Sozialkompetenz, garantieren Ihnen eine professionelle, diskrete und rasche Abwicklung von Erbteilungsmandaten. Als Willensvollstreckerin setzen wir den testamentarischen Willen der Erblasserin, des Erblassers als unabhängige Instanz unter Mitwirkung der Erben um. Im Auftrag der Erben übernehmen wir Erbteilungsmandate, beraten und unterstützen bei der Suche nach Lösungen und helfen auf diese Weise, Kosten zu sparen und Streitigkeiten zu vermeiden.

Immobilien

Sie erwarten eine umfassende Beratung? Fundierte Marktkenntnisse, Beratungskompetenz, Fachwissen und ein umfassendes Beziehungsnetz sind unsere Erfolgsfaktoren im Immobiliengeschäft. Wir führen das Verkaufsmandat zielgerichtet, erfolgsorientiert und mit grossem Engagement zum Abschluss. Darüber hinaus führen wir auch das Grundstückgewinn­steuerverfahren durch.
Referenzliste

Fallbeispiele

«Ich sollte schon lange meinen Nachlass und meine Vorsorge regeln.»

Kennen Sie das? Ihre Vermögens- und Familienkonstellation weicht da und dort von der Norm ab. Sie besitzen eine Liegenschaft. Sie haben Pensionskassengelder für den Erwerb der Liegenschaft eingesetzt. Sie haben keine Kinder, minderjährige Kinder oder nichtgemeinsame Kinder usw. Über einzelne Aspekte wissen nur Sie alleine genau Bescheid. Da gibt es Absprachen mit Geschäftspartnern und vage Vorstellungen über die familiäre Verteilung Ihrer Vermögensbestände. Sie können mit einfachen Massnahmen sicherstellen, dass Ihr Nachlassvermögen optimal von den gesetzlichen Bestimmungen profitiert und nach Ihren Vorstellungen steueroptimiert auf die Begünstigten übergehen wird.

Das Leben entwickelt sich nicht immer in geordneten Bahnen. Es kann unerwartet eine Lebenssituation eintreten, in der wir rechtlich gesehen nicht mehr urteilsfähig sind – sei es z.B. nach einem schweren Unfall, einem Schlaganfall oder infolge Demenz. Urteilsunfähig – wer kümmert sich um mich?

Aber eben: Sie hatten bisher einfach noch keine Zeit dafür gefunden...

Kennen Sie den Zeitpunkt Ihres Ablebens?

Wissen Sie, ob Sie infolge eines Unfalles oder einer Krankheit handlungsunfähig werden?

Genau aus diesem Grund ist es nie zu früh Regelungen zu treffen und dadurch Ihre Familie zu unterstützen.

Ich lebe im Konkubinat – was erhält mein Partner nach meinem Ableben? Wie mache ich ein Testament? Auf was darf ich besonders achten? Brauche ich einen Konkubinatsvertrag? Was passiert mit meinem Haustier? Kann ich etwas regeln? Was passiert mit dem ausbezahlten Pensionskassengeld im Todesfall? Ich will, dass mein Patenkind nach meinem Ableben meine Uhr erhält – wie kann ich es machen? Ich werde nächsten Monat heiraten. Mein Mann will, dass wir einen Ehevertrag machen. Ist das unbedingt nötig? Mein zukünftiger Ehemann ist Ausländer. Was darf ich beachten? Was kann ich tun, damit meine Lebenspartnerin und unsere Kinder optimal abgesichert sind? Wie ist ein Unterhaltsvertrag zu formulieren?

Ich möchte meine Ehefrau/meinen Ehemann im Todesfall bestmöglich absichern. Meine Ehefrau soll unbedingt in unserem Haus bleiben können. Was soll ich beachten, wenn meine Eltern mir eine Schenkung/Vorempfang für den Erwerb eines Grundstückes geben möchten? Wie mache ich ein Testament? Auf was darf ich besonders achten? Wir wollen gerade ein Haus kaufen und setzen dafür Pensionskassengelder ein. Hat dies einen Einfluss auf unsere Regelung im Todesfall? Unsere Kinder kümmern sich nicht um uns. Kann ich sie enterben? Unser Kind kann nicht mit Geld umgehen, was kann ich tun? Wer verteilt nach meinem Ableben meinen Hausrat und meine Ersparnisse? Wie funktioniert das? Was passiert mit meinem Haustier? Kann ich etwas regeln? Ich will, dass mein Patenkind nach meinem Ableben meine Uhr erhält – wie kann ich es machen?

Mein Ehemann hat erwachsene Kinder aus erster Ehe und zusammen haben wir ein minderjähriges Kind. Wie kann ich seine Ausbildung sichern? Ich habe gehört, dass in einer solchen Familiensituation immer eine Regelung getroffen werden muss. Ist das richtig? Erben alle Kinder gleichviel? Kann ich einzelne Kinder begünstigen? Sind meine Stiefkinder auch erbberechtigt? Was soll ich beachten, wenn ich einem Kind eine Schenkung/Vorempfang für den Erwerb eines Grundstückes geben möchte? Wie mache ich ein Testament? Auf was muss ich besonders achten? Wir wollen gerade ein Haus kaufen und setzen dafür Pensionskassengelder ein. Hat dies einen Einfluss auf unsere Regelung im Todesfall? Seine Kinder kümmern sich nicht um uns. Kann ich sie enterben? Unser Kind kann nicht mit Geld umgehen, was kann ich tun? Wer verteilt nach meinem Ableben meinen Hausrat und meine Ersparnisse? Wie funktioniert das? Was passiert mit meinem Haustier? Kann ich etwas regeln?

Wir sind ein kinderloses Ehepaar. Ist es richtig, dass unsere Eltern oder Geschwister erbberechtigt sind? Kann ich das auch ändern? Wie mache ich ein Testament? Auf was soll ich besonders achten? Wir verreisen demnächst für längere Zeit? Was geschieht, wenn wir auf der Reise versterben? Wer organisiert das Nötige? Wir wollen gerade ein Haus kaufen und setzen dafür Pensionskassengelder ein. Welcher Einfluss hat dies auf meine Regelung im Todesfall? Was passiert mit meinem Haustier? Kann ich etwas regeln? Ich will, dass mein Patenkind nach meinem Ableben meine Uhr erhält – wie soll ich es machen?

Ich bin alleinerziehend. Wie kann ich meine minderjährigen Kinder im Todesfall schützen? Kommen sie zwingend in ein Heim? Wer bezahlt ihre Ausbildung? Kann ich irgendwo Anweisungen hinterlegen? Wie mache ich ein Testament? Auf was darf ich besonders achten? Meine Kinder kümmern sich nicht um mich. Kann ich sie enterben? Mein Kind kann nicht mit Geld umgehen, was kann ich tun? Wer verteilt nach meinem Ableben meinen Hausrat und meine Ersparnisse? Wie funktioniert das? Was passiert mit meinem Haustier? Kann ich etwas regeln? Ich will, dass mein Patenkind nach meinem Ableben meine Uhr erhält – was soll ich machen? Was passiert mit dem einbezahlten Pensionskassengeld im Todesfall? Wer hat Anrecht darauf?

Wir haben ein Haus und haben dafür Pensionskassengelder eingesetzt. Welchen Einfluss hat dies im Todesfall? Mein Ehemann soll in der Liegenschaft bleiben können. Ist die Nutzniessung oder das Wohnrecht wirklich die einzige Lösung? Wir wollen nicht, dass sich die Kinder oder die Vormundschaftsbehörde im Todesfall einmischen können. Auf welchen Namen soll die neue Liegenschaft lauten?

Wer kümmert sich um mich, wenn ich urteilsunfähig werde? Ich habe Nachkommen. Werden diese automatisch von der Kindes- und Erwachsenenschutzbehörde (KESB) als Vorsorgebeauftragte eingesetzt und übernehmen meine Vertretung? Ein Freund von uns liegt nach einem Unfall im Koma. Was kann ich vorkehren, um auch für solche Situationen gesorgt zu haben? Kann mein Ehegatte / eingetragener Partner meine Zahlungen machen, wenn ich dement bin? Welche Vertretungsrechte hat mein Ehegatte / eingetragener Partner / Nachkomme im Falle meiner Handlungsunfähigkeit? Wer führt meine Firma weiter, wenn ich vorübergehend handlungsunfähig bin? Was passiert, wenn ich keinen Vorsorgeauftrag erstelle und ich handlungsunfähig werde? Wir haben eine Wohnung / ein Haus. Was geschieht mit den Hypotheken, den Mietverträgen usw., wenn ich nicht mehr handlungsfähig bin? Ist die Vollmacht überhaupt noch gültig, wenn ich handlungsunfähig werde? Wann ist der richtige Zeitpunkt um einen Vorsorgeauftrag zu erstellen?

Vorträge

Gerne stellen wir unser Wissen interessierten Firmen, Vereinen und Verbänden zur Verfügung und lassen uns für Vorträge, Seminare oder Aus- und Weiterbildungsveranstaltungen engagieren. Unsere Kunden bestimmen Zeit, Ort und Umfang des Engagements. Ob allgemein gehaltener Vortrag (z.B. über die Grundzüge des Ehegüter- und Erbrechts), oder ein Vortrag über Vorsorgeaufträge, über Spezialfälle in den Familienstrukturen, über Pflichtteilsrecht, halbtägiges Seminar oder ganze Ausbildungszyklen mit Beispielen aus der Praxis (z.B. Liegenschaftsübertragung zu Lebzeiten, Geschäftsübergaben, Bewertungsfragen bei Erbteilungen etc.), Tenalis bietet die passende Lösung an und gestaltet Schulungen nach Ihren Wünschen und Bedürfnissen.

Referenzen

  • Rotary Club (Bericht über Vortrag)
  • Gewerkschaft des Verkehrspersonal, Hauptversammlung
  • Zürich Versicherungen diverse Kundenveranstaltungen
  • FOKA – Sektion Zürich
  • FOKA – Sektion Luzern
  • Angehörigenabend Pflegezentrum Käferberg, Zürich
  • Angehörigenabend Pflegezentrum Bachwiesen, Zürich
  • Pfarramt St. Konrad, Zürich
  • Ausbildung Mitarbeiter einer Privatbank

Presse

«Wie hoch müssen Pflichtteile in Zukunft sein?»
NZZ am Sonntag vom 24. November 2013

Team

Bei Tenalis wird der Teamgedanke hoch gehalten und besonders gepflegt. Alle Teammitglieder tragen mit ihren jeweiligen Fähigkeiten zur Erfüllung der Kundenwünsche und zur Erreichung der Unternehmensziele bei. Das partnerschaftliche Verhalten und eine gleichberechtigte Mitbestimmung aller Mitarbeitenden stehen im Vordergrund.

Team Blatt

Jacqueline Schwarz Mattes

jacqueline.schwarz@tenalis.ch
Telefon +41 44 288 99 22

Ausbildung

1986 - 1992
Studium der Rechtswissenschaft an der Universität Bern mit Abschluss für das bernische Notariatspatent

Praktische Erfahrungen

Seit 2008
Inhaberin der Tenalis AG

2000 - 2008
Erbschaftsberaterin im «Wealth Planning» und ab 2005 Teamleiterin Zürich 2, UBS AG

1998 - 2000
Erbschaftsberaterin und Regionenleiterin «Nachfolgeplanungen und Steuern», ZKB

1992 - 1998
Notarin und juristische Beraterin in zwei mittelgrossen Advokatur- und Notariatsbüros (gleichzeitig) im Kanton Bern

Tätigkeitsgebiete

  • Beratungen in Ehegüter- und Erbrecht
  • Abfassen von Ehe- und Erbverträgen sowie Testamenten
  • Willensvollstreckungen und Erbteilungen
  • Planung von lebzeitigen Abtretungen und Schenkungen
  • Errichtung von CH-Stiftungen
  • Erbschafts- und Schenkungssteuerrecht
  • Immobilienverkäufe und Rechtsberatung, Grundstückgewinnsteuerrecht
  • Ausarbeitung und Betreuung von Vorsorgeaufträgen

Monika Vontobel

monika.vontobel@tenalis.ch
Telefon +41 44 288 99 26

Ausbildung

2014
Anwaltspatent des Kantons Zürich

2003 - 2009
Studium der Rechtswissenschaft an der Universität Zürich
Abschluss lic. iur.

Praktische Erfahrungen

Seit 2021
Mitarbeiterin der Tenalis AG

2020
Rechtskonsulentin beim Kantonalen Sozialamt Zürich

2017 - 2020
Juristin bei den Sozialen Diensten der Stadt Zürich

2016 - 2017
Rechtsanwältin bei Stieger+Schütt Rechtsanwälte in Winterthur

2011 - 2016
Gerichtsschreiberin am Bezirksgericht Zürich

2009 - 2010
Auditorin am Bezirksgericht Zürich

Tätigkeitsgebiete

  • Beratungen in Ehegüter- und Erbrecht
  • Abfassen von Ehe- und Erbverträgen sowie Testamenten
  • Willensvollstreckungen und Erbteilungen
  • Planung von lebzeitigen Abtretungen und Schenkungen
  • Erbschafts- und Schenkungssteuerrecht
  • Ausarbeitung und Betreuung von Vorsorgeaufträgen

Anja Hug-Mahrer

anja.hug@tenalis.ch
Telefon +41 44 288 99 23

Ausbildung

2002 – 2003
Ausbildung zur Familienmediatorin AFM, Zürich

1991 – 1997
Studium der Rechtswissenschaften an der Universität Basel
Abschluss lic. iur.

Praktische Erfahrungen

Seit 2022
Mitarbeiterin der Tenalis AG

2019 - 2022
Mitarbeiterin einer KMU
Schwergewicht Ehegüter- und Erbrecht, Nachlassabwicklungen

2008 - 2018
Inhaberin der Einzelfirma Rechtsberatung Hug
Schwergewicht Ehegüter- und Erbrecht, Nachlassabwicklungen

1998 - 2008
Erbschaftsberaterin bei der Credit Suisse AG

Tätigkeitsgebiete

  • Beratungen im Ehegüter- und Erbrecht
  • Abfassen von Ehe- und Erbverträgen sowie Testamenten
  • Willensvollstreckungen und Erbteilungen
  • Planung von lebzeitigen Abtretungen und Schenkungen
  • Erbschafts- und Schenkungssteuerrecht
  • Ausarbeitung und Betreuung von Vorsorgeaufträgen

Rebecca Gubser

rebecca.gubser@tenalis.ch
Telefon +41 44 288 99 22

Ausbildung

2012 - 2015
dipl. Rechtsfachfrau HF & pat. Rechtsagentin

2006 - 2010
Bachelor of Science in Business Administration with a Major in Banking and Finance

2005 - 2006
Berufsmatura

2000 - 2003
eidg. Fachausweis Kauffrau

Praktische Erfahrungen

Seit 2018
Mitarbeiterin der Tenalis AG

2016 - 2018
Mitarbeiterin einer KMU für Ehe- und Erbrecht

2007 - 2016
Mitarbeiterin in der Erbschaftsberatung, Credit Suisse AG

2003 - 2007
Mitarbeiterin des Investment Consulting, Credit Suisse AG

2000 - 2003
Kaufmännische Lehre, Credit Suisse AG

Sandra Aebischer Lang

sandra.aebischer@tenalis.ch
Telefon +41 44 288 99 27

Ausbildung

2013 - 2014
Sachbearbeiterin Treuhand

2009 - 2012
eidg. Führungsfachfrau

1991 - 1994
Diplom Private Banking
Diplom Vorsorge-/Nachfolgeplanung

1979 - 1982
eidg. Fachausweis Kauffrau

Praktische Erfahrungen

Seit 2014
Mitarbeiterin der Tenalis AG

2012 - 2014
Betreuung von NGO’s im Bereich Sekretariat und Buchhaltung im Netzwerk Müllerhaus in Lenzburg

2008 - 2012
Kundenbetreuerin von Privatkunden, ZKB

1990 - 2008
Teamleiterin und Kundenbetreuerin von Privatkunden im «Wealth Management», UBS AG

Sandra Deck-Cantieni

sandra.deck@tenalis.ch
Telefon +41 44 288 99 22

Ausbildung

2006
Tarife und Tarifverträge, H+ Bildung

1999 – 2002
dipl. Betriebsökonomin FH
Vertiefung in Wirtschaftsinformatik

1993 – 1996
eidg. Fachausweis Kauffrau

Praktische Erfahrungen

Seit 2022
Mitarbeiterin der Tenalis AG

2012 - 2014
Senior Controller, Kliniken Valens in Valens

2004 - 2009
Leitung Patientenadministration, Privatklinik Bethanien in Zürich

1997 - 2004
Financial Analyst / Controller, EDS AG in Zürich

1997
Sachbearbeiterin, Treuhand und Steuerrechtspraxis in Volketswil

1993 - 1996
Kaufmännische Lehre, Regionalspital Surselva in Ilanz

Kontakt

Tenalis AG
Brandschenkestrasse 51
8002 Zürich
Telefon +41 44 288 99 22
info@tenalis.ch

Für die Vereinbarung von persönlichen, telefonischen oder online Beratungsterminen.